Como analisar o balanço financeiro de sua loja

Encerramentos de ano sempre marcam um ritmo de retrospectiva, reflexão e avaliações. É de costume fazermos um balanço geral da nossa vida, avaliando ações e sentimentos, perdas e conquistas. Para, ao final, constatarmos o que nos causou lucros ou prejuízos e, assim, ter uma postura mais sábia diante de nossos próximos passos. Seguindo esta linha, se você é dono ou gerente de loja, já deve estar acostumado a fazer o balanço financeiro anual do seu comércio.

Caso você ainda não tenha adotado essa prática, está na hora de colocar como prioridade em suas tarefas anuais. Que tal começar agora?

Mesmo que você já tenha o hábito de efetuar balanços anuais, continue a leitura até o final. Nunca é demais aprender novas maneiras ágeis e eficazes de realizar tarefas.

Fechado para balanço financeiro

É bastante comum comerciantes fecharem as portas durante um curto período de tempo para verificar saldo de caixa, estoque, acertar contas e planejar o que fazer dali para frente.  Esse processo determina a situação em que a loja se encontra, avalia sua saúde financeira e coloca a casa em ordem para iniciar suas atividades comerciais no ano seguinte.

Neste cenário, você não deve apenas estar a par das operações da sua loja, mas também bem informado sobre o que está acontecendo no seu nicho de atuação. Assim, na hora de avaliar seu patrimônio, é possível ter uma visão geral de mercado e uma análise mais fiel da situação atual do seu comércio.

Como será o seu próximo ano?

Se a sua loja costuma fazer recesso entre Natal e Ano Novo, aproveite esses dias que seu estabelecimento já estará fechado para realizar o seu balanço. Caso contrário, na primeira semana de janeiro, escolha um dia com menos movimento e selecione uma equipe para ajudá-lo a realizar a sua análise patrimonial. Dessa forma, você evita que o seu comércio reinicie as atividades do próximo ano, vulnerável.

Para você calcular a situação financeira do seu último ano de atividades, reúna os seguintes dados para compor o seu balanço:

• O que sua loja possui? caixa, vendas a receber, estoque, matéria prima, frota etc. Chamamos estes dados de "ativos";
• Quais as obrigações financeiras do seu comércio? pagamento de fornecedores, obrigações trabalhistas e tributárias, provisões etc. Dados denominados como "passivos";
• Qual a diferença entre seus lucros e prejuízos? O resultado deste cálculo define o capital social da sua loja. O que chamamos de "patrimônio líquido".

Com o seu patrimônio líquido calculado, fica mais fácil planejar ações de crescimento para o próximo ano.

Como o NEX te ajuda nessa?

O Programa NEX disponibiliza alguns relatórios que serão satisfatórios na hora de colocar sua contabilidade em dia e tomar decisões em relação ao próximo ano. Veja a seguir quais são:

• Visão geral de caixas: escolha o período que deseja analisar e, em instantes, visualize na tela ou impresso uma visão geral dos seus últimos caixas;
• Totalização de caixas no excel: caso prefira manter seu controle de vendas e lucro no computador, exporte qualquer tipo de tabela para o formato .xml;
• Localização de caixas anteriores: essa opção permite que você visualize de forma instantânea informações como data de abertura e fechamento, sangrias, suprimentos, saldos inicial e final, bem como, quebra de caixa - caso houver;
• Relatórios de sangrias: selecione o período e obtenha um relatório com todas as saídas de dinheiro feitas no caixa do seu estabelecimento;
• Configurar e visualizar lucros: configure produtos para obter toda informação financeira que você precisa, por período ou na lista de produtos;
• Ajustando preço dos produtos por percentual(%): caso sua análise aponte o reajuste de valor de mais de um produto ou serviço da sua loja, utilizar essa ferramenta no seu programa irá facilitar bastante o seu trabalho;
• Quanto vale seu estoque: saiba exatamente qual o valor que você tem em estoque (dado fundamental para o seu balanço);
• Relatório de estoque e vendas: as informações aqui obtidas - comissão, valor pago, custo e lucro - permitirão insights estratégicos como a capacidade de lucro de uma promoção, por exemplo.

Estes recursos servem tanto para este momento, como para manter seu balanço atualizado. Se você adquirir este hábito mensalmente, facilitará o controle da sua situação contábil, financeira e econômica. E, obviamente, a análise geral ao final do próximo ano - otimizando tempo e evitando possíveis dores de cabeça.

Mesmo que seja um processo trabalhoso fazer a contabilidade de tudo, é indispensável que você inicie o ano com seu balanço financeiro em dia se quiser ter um desempenho econômico favorável, evitando endividamento.  

Então, se você ainda não realizou o seu balanço financeiro anual, peça ajuda a um contador de confiança e mãos a massa!